Dat was nog best een hele zoektocht en ik heb hierbij gesprekken gevoerd met meerdere partijen. Het ging er hierbij niet alleen om of de werkwijze overeenkomt, de manier van klantbenadering hetzelfde is of dat er een goede klik is. Het moet ook op bedrijfsmatig met elkaar kloppen. In de nieuwe setting word ik voor een gelijk deel partner van BeSmart | Eenhoorn, samen met de 3 andere partners: Daan Heslenfeld, Marvin Koster en Eric van der Ley. Op dit moment wordt de laatste hand gelegd aan een nieuwe website, maar hieronder kun je alvast kennismaken met de nieuwe collega’s.

Nee, we zijn trots op de naam Eenhoorn. Sinds 1982 is dit een begrip in de financiële dienstverlening geworden en we blijven ook gewoon doorgaan onder deze naam.

Nee, het gaat hier om een Juridische Fusie. In de nieuwe setting is Eenhoorn formeel ‘verdwenen’, maar blijft als handelsnaam gewoon actief. Ik word voor een gelijk deel partner in de nieuwe setting.

Financiële planning in combinatie met vermogens- en pensioenplanning. Dit is het enige dat we doen, en willen hier gewoon verrekte goed in zijn. Dit betekent dat we (al een tijdje) geen hypotheekadvies meer doen, maar ook dat we afscheid hebben genomen van levensverzekeringen, arbeidsongeschiktheidsverzekeringen etc. Mochten er polissen lopen via Eenhoorn dan zal er op toekomstige correspondentie een andere naam en telefoonnummer staan. Maar bel mij gerust met vragen, als ik ze niet kan (of mag) beantwoorden breng ik je in contact met de juiste adviseur. De financiële wereld wordt steeds complexer, ik ben ervan overtuigd dat specialisatie in de toekomst alleen maar belangrijker zal worden.

Nee.

Nee.

De relatie met Eenhoorn is een zogenaamde “adviesrelatie”, dit wordt straks een “beheerrelatie”. Om het verschil uit te leggen zal ik eerst een toelichting geven op wat de adviesrelatie inhoudt. De juridische basis hiervoor is het Nationaal regime, vastgelegd in een vrijstelling in de Wft (Wet financieel toezicht) en bedoelt voor kantoren die beperkt beleggingsdiensten verlenen. Denk hierbij aan het adviseren over, en doorgeven van orders. Het Nationaal regime is van toepassing op financiële dienstverleners die op grond van een vergunning mogen adviseren over levensverzekeringen of hypotheken. In het kader van specialisatie ben ik gestopt met het adviseren/bemiddelen in levensverzekeringen en hypotheken. Ik zou dan nog steeds onder Nationaal regime de dienstverlening, ongewijzigd, voort kunnen zetten. Echter blijven de mogelijkheden dan beperkt tot het geven van advies en het ontvangen en doorgeven van orders.

De volgende, logische, stap is van “Nationaal regime’r” naar een beleggingsonderneming. In de Wft is een beleggingsonderneming gedefinieerd als ‘degene die een beleggingsdienst of een beleggingsactiviteit verricht’.

De eisen aan een beleggingsonderneming liggen vele malen hoger dan de eisen aan een Nationaal regime kantoor. Zo is er geen sprake van een vrijstelling, maar is sprake van een vergunning die wordt afgegeven door de AFM. Deze wordt pas afgegeven nadat de beleggingsonderneming is beoordeeld door de Nederlandsche Bank (DNB), onder meer op het voldoen aan de eigen vermogenseis en het toetsingsvermogen. Zowel de AFM als DNB houden doorlopend toezicht op de beleggingsonderneming.

Veel zwaardere eisen…waarom zou je dat willen? Als beleggingsonderneming mag je meer, zo geeft een klant zijn/haar mandaat aan de beleggingsonderneming om binnen een afgesproken kader en beleid handelingen te verrichten aan de beleggingen. En zeker wanneer je als kantoor groeit is een adviesrelatie (Nationaal regime) een bewerkelijke werkwijze, immers moet een klant iedere keer een akkoord geven op een wijziging…hoe klein deze vaak ook is. Door afspraken op deze manier te ‘centraliseren’ is het eenvoudiger maar vooral sneller om een wijziging door te voeren.

Samenvattend, op bedrijfsniveau is het zijn van een beleggingsonderneming veel complexer (en ook duurder) dan gebruik te maken van het Nationaal regime. Hierdoor zou je in z’n algemeenheid kunnen zeggen dat de kwaliteit, betrouwbaarheid en deskundigheid van de dienstverlening verder omhoog zal gaan. En dat zonder dat het duurder wordt 😉

Nee, ik zou niet weten wat. Het wordt niet duurder, de dienstverlening verandert niet, de kwaliteit van dienstverlening zal verder omhoog gaan. En in plaats van alleen Martin staat er een heel team tot je beschikking met meer dan 150 jaar gezamenlijke ervaring.